Par plānu

Plāns pamatā ir izstrādāts dalībniekiem, kuri dzimuši no 1960. gada līdz 1969. gadam. Plāna līdzekļus līdz 30% ir paredzēts ieguldīt pasaules attīstīto valstu uzņēmumu akcijās un līdz 70% ir paredzēts ieguldīt kvalitatīvās Eiropas valstu valdību obligācijās (ar indeksu fondu starpniecību). Plāns ir vidēja riska plāns, sākot 2026. gadu ieguldījumi akciju fondos tiks samazināti, bet ieguldījumi fiksēta ienākuma fondos palielināti par 5 procentu punktiem katru gadu līdz 2027. gadam, kad akciju fondu īpatsvars sasniegs 20%, bet fiksēta ienākuma fondu īpatsvars 80% no plāna aktīvu vērtības.

Ieguldījumi un komisijas

Ieguldījumi tiek veikti Eiropas valdību obligāciju indeksu fondos, kā arī pasaules uzņēmumu akciju indeksu fondos. Indeksu fondu izmantošana palīdz samazināt ne tikai izmaksas, bet arī riskus, jo tie ir diversificēti (neiegulda tikai vienā obligācijā vai akcijā, bet gan obligāciju un akciju  tirgū kopumā), un tie parasti ir lētāki nekā parastie ieguldījumu fondi. Lielākā daļa (70%-80%) plāna līdzekļu ieguldījumi tiek veikti kvalitatīvos EUR nominētos Eiropas valstu valdību obligāciju indeksu fondos. Pārējie ieguldījumi tiek veikti pasaules uzņēmumu akciju fondos, kuri iegulda līdzekļus 1 500-1 600 pasaules vērtīgāko uzņēmumu akcijās. Šie uzņēmumi darbojas dažādās nozarēs daudzās pasaules valstīs.

Kopējais maksājumu apjoms par plāna pārvaldi nepārsniedz 0,545% gadā (rēķināts procentos no plāna aktīvu vidējās vērtības). Pārvaldītāja atlīdzība nepārsniedz 0.39% gadā, maksājumi turētājbankai no pensiju plāna līdzekļiem nepārsniedz 0.095% gadā, bet ar darījumiem saistītās izmaksas prognozētas līdz 0.06% gadā no pensiju plāna līdzekļiem. 

Kādēļ pievienoties?

• Mērena riska plāns, kuram vēl joprojām saglabājas mērens ienesīguma potenciāls.
• Automātiski pielāgots aktīvu sadalījums starp akcijām un obligācijām visā plāna darbības laikā.
• Indeksu fondu izmantošana palīdz samazināt ne tikai izmaksas, bet arī riskus.