Par plānu

Plāns pamatā ir izstrādāts dalībniekiem, kuri dzimuši no 1970. gada līdz 1979. gadam. Plāna līdzekļus līdz pat 100% ir paredzēts ieguldīt pasaules attīstīto valstu uzņēmumu akcijās (ar ieguldījumu fondu starpniecību) laika posmā no 2023. gada līdz 2025. gadam. Sākot ar 2026. gadu, plāna līdzekļi tiks pakāpeniski ieguldīti obligācijās ar investīciju kategoriju (ar ieguldījumu fondu starpniecību). Plāns ir “adaptīvs” jo sākot ar 2026. gadu tas pakāpeniski samazina ieguldījumu īpatsvaru uzņēmumu akcijās no 100% līdz 25% no plāna aktīvu vērtības.

Ieguldījumi un komisijas

Ieguldījumi tiek veikti pasaules uzņēmumu akciju fondos. Indeksu fondu izmantošana palīdz samazināt ne tikai izmaksas, bet arī riskus. Pasaules uzņēmumu akciju fondi iegulda līdzekļus 1 500-1 600 pasaules vērtīgāko uzņēmumu akcijās. Šie uzņēmumi darbojas dažādās nozarēs daudzās pasaules valstīs, tostarp ir informācijas tehnoloģiju, finanšu, veselības aprūpes, ražošanas, telekomunikāciju, enerģētikas un citās jomās. Apmēram 70% šo uzņēmumu (rēķinot pēc to vērtības) centrālais birojs atrodas Ziemeļamerikā, aptuveni 20%- Eiropā, kā arī citos pasaules reģionos. Šo uzņēmumu vidū ir “Apple”, “Microsoft”, “Alphabet”, “Tesla”, “Visa”, “Johnson&Johnson”, “Procter&Gamble”, “Novo Nordisk”, “Nestle”, “Adobe”, “Walmart”, “Astra Zeneca”, “Toyota”, “Walt Disney”, “Caterpillar”, kā arī daudzi citi.

Kopējais maksājumu apjoms par plāna pārvaldi nepārsniedz 0,49% gadā (rēķināts procentos no plāna aktīvu vidējās vērtības). Pārvaldītāja atlīdzība nepārsniedz 0.39% gadā, maksājumi turētājbankai no pensiju plāna līdzekļiem nepārsniedz 0.10% gadā.

Kādēļ pievienoties?

• Lai izmantotu pilnu akciju tirgu potenciālu, ieguldījumi pasaules vērtīgāko uzņēmumu akcijās tiek veikti maksimāli ilgi.
• Automātiski pielāgots aktīvu sadalījums starp akcijām un obligācijām visā plāna darbības laikā.
• Indeksu fondu izmantošana palīdz samazināt ne tikai izmaksas, bet arī riskus.