О плане

План в первую очередь предназначен для участников, родившихся в период с 1960 по 1969 год. Средства плана предполагается инвестировать до 30% в акции компаний развитых стран мира и до 70% — в качественные европейские государственные облигации (через индексные фонды). План представляет собой план среднего риска, начиная с 2026 года инвестиции в фонды акций будут сокращены, но инвестиции в фонды с фиксированным доходом будут увеличиваться на 5 процентных пунктов каждый год до 2027 года, когда доля фондов акций достигнет 20%, а доля фондов с фиксированным доходом достигнет 80% от стоимости активов плана.

Вложения и комиссии

Инвестиции осуществляются в индексные фонды европейских государственных облигаций, а также в индексные фонды акций глобальных компаний. Использование индексных фондов помогает снизить не только затраты, но и риски, поскольку они диверсифицированы (инвестируют не в одну облигацию или акцию, а в рынок облигаций и акций в целом) и обычно дешевле обычных взаимных фондов. Большая часть (70–80%) средств плана инвестируется в высококачественные индексные фонды европейских государственных облигаций, номинированные в евро. Остальная часть инвестиций осуществляется в фонды акций глобальных компаний, которые инвестируют в акции 1500-1600 самых ценных компаний мира. Эти компании работают в различных отраслях промышленности во многих странах мира.

Общий размер платежей по администрированию плана не превышает 0,545% в год (рассчитывается в процентах от средней стоимости активов плана). Комиссия управляющего не превышает 0,39% в год, комиссия банка-держателя средств пенсионного плана не превышают 0,095% в год, но затраты, связанные с транзакциями, прогнозируются до 0,06% в год от средств пенсионного плана.

Почему выбрать этот план?

• План с умеренным риском, который все еще имеет умеренный потенциал доходности.
• Автоматически корректируемое распределение активов между акциями и облигациями на протяжении всего срока действия плана.
• Использование индексных фондов помогает снизить не только затраты, но и риски.